Compliance

Das Angebot richtet sich an Versicherungsvermittler/innen, die ihre Zulassung bei der Finma bzw. beim VBV erneuern müssen und sich auf die Rezertifizierungsprüfung gezielt und effizient vorbereiten möchten.

Die Rezertifizierungsprüfung ist für alle bei der Finma oder dem VBV registrierten Vermittlerinnen und Vermittler vorgeschrieben und  dient der Erneuerung der Zulassung und der Sicherstellung aktueller Fachkompetenz.

Das Wichtigste im Überblick:

• Eine Prüfung pro Person
  Je nach Zulassung erfolgt die Prüfung in einer der folgenden Kategorien: Allbranche, Leben, Nichtleben oder Krankenzusatzversicherung.
• Massgebend ist das Zulassungsprofil
  Die Inhalte der Prüfung richten sich nach dem offiziell hinterlegten Zulassungsprofil, unabhängig von der aktuell ausgeübten Tätigkeit, und immer ergänzt um die Inhalte des Grundlagenmoduls «Generelle Fähigkeiten und Kenntnisse».
• Online (schriftlich)
  Die Prüfung wird online durchgeführt und erfolgt unter Aufsicht mittels Proctoring (Video- und Audioüberwachung).
  • Dauer: 30 Minuten
  • Orts- und zeitunabhängig
  • Aufgabentypen: Multiple Choice, SingleChoice, Matrix
  • Keine Hilfsmittel erlaubt
• Prüfungsaufgebot und Fristen
  Das Aufgebot erfolgt durch den VBV auf seiner Plattform myVBV. Zu den Fristen siehe hier
  
• Wiederholung möglich
  Bei Nichtbestehen kann die Prüfung beliebig oft wiederholt werden.

Wichtig: Ohne fristgerechten Nachweis erlischt die Zulassung.

Der Zeitpunkt Ihres Aufgebots sowie Ihre Frist zum Ablegen der Prüfung hängen davon ab, wie und wann Sie Ihre Qualifikation erworben haben. Der VBV unterscheidet drei Kategorien von Vermittlern:

Kategorie 1: «VBV-Zulassungsprüfung»

Versicherungsvermittler/innen mit Zulassungsprüfung gemäss neuem VAG:

• Erstmalige Rezertifizierung: 3 Jahre nach bestandener Zulassungsprüfung

Kategorie 2: «Cicero-Übergang»

Versicherungsvermittler/innen im bisherigen Cicero-System wechseln über eine Übergangsfrist ins neue System:

• Erstmalige Rezertifizierung: bis spätestens am 31. Dezember 2027

Kategorie 3: «Übrige Vermittler/innen»

Versicherungsvermittler/innen ausserhalb der Kategorien 1 und 2 unterliegen festen Einführungsfristen:

• Erstmalige Rezertifizierung: bis spätestens am 22. August 2026

*Die Prüfung muss spätestens 7 Tage vor Ablauf der Frist erfolgen, damit die Resultate rechtzeitig vorliegen.

Ab der zweiten Rezertifizierung gilt für alle Kategorien der reguläre Zweijahresrhythmus.

Änderungen vorbehalten. Massgebend sind die jeweils aktuellen und verbindlichen Informationen auf www.vbv.ch.

Bei bestehendem «Allbranche-Profil» ist auf Antrag ein Downgrading auf ein tieferes Zulassungsprofil möglich:

• Allbranche → Profil «Nichtleben»
• Allbranche → Profil «Leben»
• Allbranche → Profil «Krankenzusatzversicherung»

Nachteil: Bei späterer Ausweitung der Vermittlertätigkeit sind die entsprechenden Zulassungsprüfungen erneut zu absolvieren; eine Rezertifizierung allein ist nicht ausreichend.

Prüfungsinhalte
Die Prüfungsinhalte richten sich nach Ihrem aktuell hinterlegten Zulassungsprofil: «Allbranche», «Leben», «Nichtleben» oder «Krankenzusatzversicherung», immer ergänzt um die Inhalte des Moduls «Generelle Fähigkeiten und Kenntnisse».

Prüfungsvorbereitung 
Eine erfolgreiche Vorbereitung basiert auf einer klaren Struktur, gezielter Wiederholung und einem starken Praxisbezug.

Genau darauf ist die IfFP-Vorbereitung ausgerichtet: Sie ermöglicht es Ihnen, die relevanten Themenbereiche effizient und prüfungsnah zu erarbeiten.

Die Vorbereitung umfasst 4 Halbtage, die jeweils einen zentralen Themenbereich der Prüfung abdecken. Der erste Halbtag «Generelle Fähigkeiten und Kenntnisse» vermittelt die grundlegenden Kompetenzen und bildet die Basis für drei weitere, flexibel kombinierbare Module.

1. Halbtag: Basismodul «Generelle Fähigkeiten und Kenntnisse»

• Prüfungsablauf und Anforderungen
• VAG und Compliance
• Gesetzesänderungen (Vorsorge und OKP)
• Aktuelle Entwicklungen

2. Halbtag: Profil «Nichtleben»

• Sach- und Haushaltversicherungen
• Gebäude- und Bauversicherungen
• Haftpflicht (privat und betrieblich)
• Vermögens- und Cyberversicherungen

3. Halbtag: Profil «Leben»

• Vertragsarten
• Steuerliche Aspekte
• Anlagefonds
• Einsatz als Finanzierungs- und Sicherungsinstrument

4. Halbtag: Profil «Krankenzusatzversicherung»

• Obligatorische Krankenversicherung (OKP)
• Krankenkassen-Zusatzversicherungen
• Unfallversicherung (UVG / UVG-Z)

Vorbereitungskurse des IfFP

Der Unterricht findet als Live-Webinar statt:

• ortsunabhängige Teilnahme
• interaktive Durchführung
• mit direktem Praxisbezug

Prüfung des VBV*

Die Rezertifizierungsprüfung wird als schriftliche Online-Prüfung durchgeführt.

• Orts- und zeitunabhängig (24/7) absolvierbar
• Dauer: 30 Minuten 
• Prüfungsform: Wissens- und Verständnisfragen 

Während der gesamten Prüfung werden Sie über ein Proctoring-System (Kamera und Ton) überwacht. Vor Prüfungsbeginn erfolgt eine Authentifizierung über einen persönlichen Zugangslink.

*Änderungen vorbehalten. Aktuelle und verbindliche Informationen finden Sie auf www.vbv.ch.

Vorbereitungskurse des IfFP:

• Einzelmodul: CHF 250
• Komplettpaket (4 Module): CHF 850

Prüfung des VBV*:

• Jahresgebühr: CHF 100 (inkl. Rezertifizierungsprüfung und Dossierführung)
• Wiederholung: kostenlos

*Änderungen vorbehalten. Aktuelle und verbindliche Informationen finden Sie auf www.vbv.ch.

• Bescheinigung über das Bestehen der Rezertifizierungsprüfung, ausgestellt vom VBV Berufsverband der Versicherungswirtschaft
• Anerkannt von der Finma für die Aufrechterhaltung der Registrierung als ungebundene/r Versicherungsvermittler/in und vom VBV als gebundene/r Versicherungsvermittler/in

Unsere Dozent/innen sind erfahrene, engagierte Praktiker/innen mit hoher Fachkompetenz und klarem Praxisbezug.

• Beraterinnen und Berater, die sich in einem FIDLEG-Beraterregister eingetragen wollen und dafür einen Nachweis über die Kenntnisse der Verhaltensregeln beibringen müssen
• Alle Beraterinnen und Berater, die dem Finanzdienstleistungsgesetz unterstellt sind und die Verhaltenspflichten gemäss Art. 7 ff. kennen wollen.

• Sie haben den Überblick über das Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) und das Finanzinstitutsgesetz (FINIG) aus Sicht Kundenberatung
• Sie kennen die Verhaltensregeln für Beraterinnen und Berater
• Sie kennen den FIDLEG-konformen Beratungsprozess
• Bei Bestehen des Abschlusstests erhalten Sie den Kenntnisnachweis über die Verhaltensregeln für den Eintrag in ein FIDLEG-Beraterregister.

1. Kurz-Rückblick des Gesetzgebungs-Prozesses zu FIDLEG & FINIG

• Grundidee
• Ziele
• Auswirkungen

2. Die inhaltlichen Hauptstossrichtungen des FINIG

• 1. Anlegerschutz
• 2. Anforderungen an die Tätigkeit der Finanzinstitute
• 3. Aufsichtsorganisation

3. Die inhaltlichen Hauptstossrichtungen des FIDLEG

• 1. Anforderungen für das Erbringen von Finanzdienstleistungen
• 2. Verhaltensregeln
• 3. Kundenschutz
• 4. Dokumentationspflicht & Rechenschaft
• 5. Register & Ombudsstellen
• 6. Aufsicht und Informationsaustausch
• 7. Strafbestimmungen

4. Fokus: Anforderungen für «Produkt – Vertrieb – Verhaltensregeln»

5. Zusammenfassung

Stephan Theiler, Leiter IfFP

Kurs und Prüfungen finden online statt. 

Der Kurs besteht aus verschiedenen Videos von gesamthaft ca. 180 Minuten Dauer. Der Zugang ist zeitunabhängig. 

Direkt anschliessend an den Kurs können Sie den Abschlusstest ablegen. Er ist fakultativ, jedoch erforderlich für den Kenntnisnachweis über die Verhaltensregeln nach Fidleg, welcher für den Eintrag in FIDLEG-Beraterregister benötigt wird. Der Abschlusstest erfolgt online und dauert ca. 30 Minuten.

Nach Abgabe des Tests erhalten Sie unmittelbar die Auswertung über Bestehen/Nichtbestehen. Für das Bestehen müssen 60 % der maximalen Punktezahl erreicht werden.

CHF 250

FIDLEG-Beraterregister
Bei Bestehen des Abschlusstests: Von allen FIDLEG-Beraterregistern für den Registereintrag anerkannt.

Bankkundenberater SAQ
Der Kurs ist von der SAQ (Swiss Association for Quality) anerkannt als Massnahme für die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bankkundenberater/in SAQ (2 Lernstunden) Mehr Infos hier.

Kursbestätigung
Das IfFP stellt allen Kursteilnehmern eine Kursbestätigung aus.

• Beraterinnen und Berater, die in einem FIDLEG-Beraterregister eingetragen sind und ihren Kenntnisnachweis erneuern müssen
• Alle Beraterinnen und Berater, die dem Finanzdienstleistungsgesetz unterstellt sind und sich über ihre Verhaltenspflichten gemäss Art. 7 ff. à jour halten wollen.

Sie sind auf dem aktuellen Stand, was im Bereich FIDLEG-Verhaltensregeln zu beachten ist. Sie werden über die neusten Entwicklungen in der Rechtsprechung und Praxis gebrieft. Sie können Ihre Kundinnen und Kunden FIDLEG-kompatibel beraten.

Bei Bestehen des Abschlusstests erhalten Sie den Kenntnisnachweis für die Aufrechterhaltung des Eintrags in ein FIDLEG-Beraterregister.

• Repetition und Update über die Verhaltensregeln gemäss Art. 7 ff. FIDLEG
• Aktuelle Rechtsprechung
• Praxisbeispiele
• Umsetzung in der Kundenberatung
• Q & A

Stephan Theiler, Leiter IfFP

Der Kurs inkl. Online-Abschlusstest dauert 2.5 Stunden und kann orts- und zeitunabhängig absolviert werden.

Direkt anschliessend an den Kurs können Sie den Abschlusstest ablegen. Er ist fakultativ, jedoch erforderlich für den Kenntnisnachweis fürs FIDLEG-Beraterregister.

Der Abschlusstest erfolgt online und dauert 30 Minuten. 

Nach Abgabe des Tests erhalten Sie unmittelbar die Auswertung über Bestehen/Nichtbestehen. Für das Bestehen müssen 60 % der maximalen Punktezahl erreicht werden.

CHF 250

FIDLEG-Beraterregister
Bei Bestehen des Abschlusstests: Von allen FIDLEG-Beraterregistern anerkannt als Kenntnisnachweis der Verhaltensregeln zur Erneuerung des Registereintrags.

Bankkundenberater SAQ
Der Kurs ist von der SAQ (Swiss Association for Quality) anerkannt als Massnahme für die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bankkundenberater/in SAQ (2 Lernstunden) Mehr Infos hier.

Kursbestätigung
Das IfFP stellt allen Kursteilnehmern eine Kursbestätigung aus.

• Mitarbeitende im Finanz- und Compliance-Bereich
• Kundenberaterinnen und Kundenberater mit GwG-Pflichten
• Fachpersonen, die ihr Wissen im GwG regelmässig aktualisieren möchten

Voraussetzung für die Teilnahme ist ein abgeschlossener GwG-Compliance-Lehrgang am IfFP oder eine gleichwertige Weiterbildung im GwG-Bereich bzw. entsprechende Berufserfahrung.

Die Teilnehmerinnen und Teilnehmer können …

• regulatorische Entwicklungen im GwG sicher einordnen und anwenden
• Praxisfälle analysieren und konkrete Massnahmen ableiten 
• Herausforderungen erkennen und lösungsorientiert bearbeiten

Doris Hutzler, Dr. iur., LL.M., Partnerin LCR Services AG

• CHF 390
• CHF 330 (Spezialpreis für Alumni des GwG-Lehrgangs)

Das Seminar richtet sich an...

Berater/innen in den Bereichen Immobilien, M&A, Treuhand, Unternehmensberatung und Vermögensstrukturierung sowie an Anwälte & Notare, die berufsmässig bei Immobilientransaktionen, Gesellschaftsgründungen, Strukturierungen oder vergleichbaren Transaktions- und Beratungsdienstleistungen mitwirken.

Die Teilnehmerinnen und Teilnehmer können … 

• die eigenen GwG-Unterstellung einschätzen
• die wesentlichen Sorgfalts- und Meldepflichten verstehen und einordnen

• GwG-Revision
• Betroffene Beratungsdienstleistungen
• Abgrenzungen und Ausnahmen der Unterstellung
• Sorgfalts- und Meldepflichten (Identifikation, wirtschaftlich Berechtigung, Risikokategorisierung, Abklärungen, MROS-Meldungen, Dokumentation)
• Organisatorische Anforderungen
• Anschluss an eine Selbstregulierungsorgani- sation (SRO)

Doris Hutzler, Dr. iur., LL.M., Partnerin LCR Services AG

• CHF 330
• CHF 250 für Rabattberechtigte

Rabattberechtigt sind Mitglieder bzw. Mitarbeiter dieser Organisationen: Aquila, ASDA, FPVS / SFPO, KV Zürich, ProCare, SFBV, SIBA, SVVG, Treuhand Suisse, VSV, Willis sowie Dozierende des IfFP. Ferner bestehen Vergünstigungsvereinbarungen mit verschiedenen Firmen der Finanzbranche. Bitte machen Sie den Rabatt bei der Online-Anmeldung durch Ankreuzen der betreffenden Organisation geltend. Eine nachträgliche Rabattierung ist nicht möglich.

• Zertifikat des IfFP
• SFPO-Mitglieder erhalten 4 CEC